ตารางรายรับรายจ่าย Excel ฟรี + วิธีจดให้เงินเหลือทุกเดือน
วิธีทำตารางรายรับรายจ่ายใน Excel ที่จดง่ายและสรุปเองได้ ใช้ SUMIFS แยกหมวด ดูอัตราการออม ตั้งงบแบบ 50/30/20 พร้อมไฟล์ Excel และ Google Sheets ฟรี
หลายคนเริ่มจดรายรับรายจ่ายได้ไม่กี่วันก็เลิก เพราะจดยาก สรุปไม่ได้ และไม่เห็นว่าจดไปแล้วได้อะไร ตารางที่ดีต้อง จดได้ในไม่กี่วินาที และ บอกได้ทันทีว่าเดือนนี้เงินไปไหน บทความนี้จะพาทำตารางรายรับรายจ่ายใน Excel แบบที่ใช้ได้จริง พร้อมสูตรสรุปและวิธีตั้งงบ
โครงสร้างตารางที่จดง่ายที่สุด
แยกเป็น 2 ส่วน: หน้าบันทึก ที่จดทุกรายการต่อกันลงไปเรื่อย ๆ และ หน้าสรุป ที่ใช้สูตรดึงตัวเลขมารวมเอง ไม่ต้องแยกชีตตามเดือนหรือตามหมวด เพราะจะดูแลยากและสูตรพังง่าย
| A วันที่ | B ประเภท | C หมวด | D รายละเอียด | E จำนวนเงิน |
|---|---|---|---|---|
| 1 ต.ค. | รายรับ | เงินเดือน | เงินเดือนตุลาคม | 25,000 |
| 2 ต.ค. | รายจ่าย | อาหาร | ข้าวกลางวัน | 60 |
| 3 ต.ค. | รายจ่าย | เดินทาง | BTS | 44 |
| 5 ต.ค. | รายจ่าย | บ้าน | ค่าห้อง | 6,500 |
แนะนำให้มีหมวดรายจ่ายไม่เกิน 10–12 หมวด เช่น อาหาร เดินทาง บ้าน ค่าโทรศัพท์และอินเทอร์เน็ต ช้อปปิ้ง สุขภาพ บันเทิง ครอบครัว หนี้ และอื่น ๆ ถ้าหมวดเยอะเกินจะลังเลทุกครั้งว่าควรใส่หมวดไหน
สูตรสรุปรายเดือนด้วย SUMIFS
ในหน้าสรุป ใช้ SUMIFS รวมเงินตามเงื่อนไข เช่น รวมรายจ่ายหมวดอาหารทั้งหมด (สมมติหน้าบันทึกชื่อชีตว่า "บันทึก" และชื่อหมวดอยู่ในช่อง A5 ของหน้าสรุป):
=SUMIFS(บันทึก!E:E, บันทึก!B:B, "รายจ่าย", บันทึก!C:C, A5)ถ้าจดหลายเดือนต่อกันในหน้าเดียว ให้เพิ่มคอลัมน์ "เดือน" ในหน้าบันทึกด้วยสูตร =MONTH(A2) แล้วใส่เงื่อนไขเดือนเพิ่มใน SUMIFS:
=SUMIFS(บันทึก!E:E, บันทึก!B:B, "รายจ่าย", บันทึก!C:C, A5, บันทึก!F:F, 10)ตัวเลขที่ควรดูทุกเดือน: อัตราการออม
ยอดคงเหลือบอกว่าเดือนนี้เหลือเงินเท่าไร แต่ อัตราการออม บอกว่าเก็บเงินได้กี่เปอร์เซ็นต์ของรายได้ ใช้เทียบข้ามเดือนได้แม้รายได้ไม่เท่ากัน
=(รายรับรวม − รายจ่ายรวม) / รายรับรวมตัวอย่าง: รายรับ 25,000 บาท รายจ่าย 19,500 บาท เหลือ 5,500 บาท อัตราการออม = 5,500 ÷ 25,000 = 22%
ตั้งงบง่าย ๆ ด้วยกฎ 50/30/20
ถ้ายังไม่รู้จะตั้งงบเท่าไร กฎ 50/30/20 เป็นจุดเริ่มที่ใช้ง่าย แล้วค่อยปรับให้เข้ากับชีวิตจริง:
- 50% ค่าใช้จ่ายจำเป็น — ค่าที่พัก อาหาร เดินทาง ค่าน้ำค่าไฟ หนี้ขั้นต่ำ
- 30% ค่าใช้จ่ายที่อยากได้ — กินข้าวนอกบ้าน ช้อปปิ้ง เที่ยว บันเทิง
- 20% ออมและลงทุน — เงินสำรองฉุกเฉิน ออม ลงทุน โปะหนี้เพิ่ม
จากรายได้ 25,000 บาท จะได้งบจำเป็น 12,500 บาท งบอยากได้ 7,500 บาท และออม 5,000 บาท พอจดครบเดือนแล้ว เอายอดจริงมาเทียบกับงบ จะเห็นทันทีว่าหมวดไหนใช้เกิน
เคล็ดลับให้จดได้ต่อเนื่อง
- จดทันทีหลังจ่าย หรือตั้งเวลาก่อนนอนวันละ 2 นาที อย่ารอจดทีเดียวตอนสิ้นเดือน
- เปิดไฟล์ใน Google Sheets บนมือถือ จะจดได้ทุกที่
- รายการเล็ก ๆ ที่จ่ายบ่อย (กาแฟ ขนม) รวมจดเป็นรายการเดียวต่อวันได้
- ดูหน้าสรุปทุกสัปดาห์ ไม่ใช่แค่สิ้นเดือน จะปรับตัวได้ทันก่อนเงินหมด
ดาวน์โหลดตารางรายรับรายจ่ายฟรี
ถ้าอยากได้ไฟล์ที่ทำครบแล้ว วางแผนการเงินส่วนตัวเวอร์ชันฟรีมีหน้าบันทึกแบบเลือกหมวดจาก dropdown หน้าสรุปรายเดือนพร้อมยอดคงเหลือและอัตราการออม และแก้ไขหมวดเองได้ ใช้ได้ทั้ง Excel และ Google Sheets
วางแผนการเงินส่วนตัว (ฟรี)ดาวน์โหลดฟรีอยากได้ระบบการเงินครบในไฟล์เดียว เวอร์ชัน Premium เพิ่มงบรายหมวดที่เตือนเมื่อใช้เกิน กราฟทั้งปี heatmap ว่าเดือนไหนจ่ายหนักหมวดไหน เป้าออมพร้อมยอดที่ต้องเก็บต่อเดือน และตัวติดตามหนี้
คำถามที่พบบ่อย
ตารางรายรับรายจ่าย Excel ควรมีคอลัมน์อะไรบ้าง?
ขั้นต่ำคือ วันที่ ประเภท (รายรับหรือรายจ่าย) หมวด รายละเอียด และจำนวนเงิน จดทุกรายการต่อกันในหน้าเดียว แล้วใช้สูตร SUMIFS สรุปตามหมวดและเดือนในอีกหน้า
สูตร Excel รวมรายจ่ายตามหมวดใช้สูตรอะไร?
ใช้ SUMIFS เช่น =SUMIFS(คอลัมน์จำนวนเงิน, คอลัมน์ประเภท, "รายจ่าย", คอลัมน์หมวด, "อาหาร") และเพิ่มเงื่อนไขคอลัมน์เดือนได้ถ้าจดหลายเดือนในหน้าเดียว
อัตราการออมคิดยังไง และเท่าไรถึงดี?
อัตราการออม = (รายรับ − รายจ่าย) ÷ รายรับ กฎ 50/30/20 แนะนำให้ออมอย่างน้อย 20% ของรายได้ แต่ที่สำคัญกว่าคือให้อัตราการออมค่อย ๆ เพิ่มขึ้นจากเดือนก่อน
ใช้ Google Sheets แทน Excel ได้ไหม?
ได้ สูตร SUMIFS และ dropdown ใช้ได้เหมือนกัน และสะดวกกว่าตรงที่จดผ่านมือถือได้ทุกที่ ไฟล์ Excel นำเข้า Google Sheets ได้ทาง File → Import